Эксплуатация любого производственного объекта, а также осуществление инвестиционного проекта связано с преодолением рисковых ситуаций, которые, в случае их реализации, могут существенно осложнить или даже сделать невозможным достижение поставленных целей.

Риски делятся на чистые и спекулятивные:
чистый риск означает потенциальную возможность понести убытки;
спекулятивный риск — потенциальная возможность как приобрести что-либо, так и потерять.

Управление рисками предоставляет возможность достижения различных целей, которые, в сущности, являются стратегическими целями Компании, например:

  • повышение рыночной стоимости Компании;
  • обеспечение заданного уровня безопасности;
  • уменьшение воздействия на окружающую природную среду;
  • соблюдение требований технических нормативов;
  • достижение заданного уровня коэффициента использования мощности.

Часто эти цели достигаться в комплексе в процессе минимизации рисков. Но соотношение затрат и приемлемого достигнутого уровня той или иной цели может быть различным.

Концепция управления рисками заключается в определении ключевых рисков и разработки методов их оптимальной минимизации в зависимости от выбранных стратегических целей. Тем самым достигается минимизация затрат достижения приемлемого уровня стратегической цели.

Стратегические цели Компании при управлении могут меняться в зависимости от тех или иных изменений внутренней и внешней среды.

Постановка системы управления рисками
включает в себя два этапа:

  • формирование стратегии системы управления рисками;
  • организация процесса управления рисками.

Для формирования стратегии системы
управления рисками необходимо:

  • определить стратегическую цель в системе управления рисками;
  • сформулировать однозначное описание главной стратегической цели, все остальные стратегические цели Компании должны быть сформулированы как ограничения к главной стратегической цели;
  • все цели должны быть описаны измеряемыми величинами.

Процесс управления рисками заключается
в организации цикла управления рисками

Цикл управления рисками представляет собой замкнутую последовательность следующих этапов:

— выявление и идентификация рисков;
— оценка рисков, определение стратегии рисков (приемлемый уровень рисков, запрещенные риски, план развития и контроля рисков);
— разработка и реализация программы управления рисками (превенция, страхование, резервирование);
— мониторинг рисков (базы данных, отчеты, управленческие решения).

Система управления рисками на каждом этапе замкнутого цикла позволяет решить задачу оптимального соотношения затрат и достигнутого результата по минимизации рисков в зависимости от выбранной стратегической цели (ключевого риска).

Риск-менеджмент рассматривает риски как возможность получения доходов и увеличения рыночной стоимости Компании, а не как вынужденные расходы, уменьшающие её стоимость. В процессе управления рисками возможно как снижение уровня рисков, так и повышение уровня риска, то есть — управление качеством риска.

В современных условиях основным предметом риск-менеджмента является целенаправленная защита капитала и управление рыночной стоимостью Компании. Таким образом, стратегической целью риск-менеджмента является непосредственно рыночная стоимость Компании.

При построении системы управления рисками необходимо постоянно контролировать решение следующих задач:
1. Как выявлять риски?
2. Как измерять риски?
3. Как определить уровень допустимых рисков?
4. Как разработать мероприятия воздействия на риск?
5. Как организовать мониторинг и контроль системы управления рисками?

Назначение системы управления рисками

Обеспечение минимального уровня поддержки бизнес-процессов в Компании для непрерывного роста стоимости компании,
отражение существующей системы управления рисками Компании перед ее потенциальными инвесторами.

Разработка системы управления операционными, производственными и технологическими рисками, под которыми для целей системы управления рисками понимаются:

Технологические риски — риски отказа технологического оборудования;
Операционные риски — риска ненадлежащего исполнения операций, обеспечивающих производственный процесс;
Производственные риски — риски невыполнения производственной программы из-за ненадлежащей организации производственного процесса.

Разработка методологии, программного обеспечения, инструкций и документооборота в области управления операционными и технологическими рисками и страхования Компании;

Разработка системы страховой защиты Компании

Управления рисками проектов

Основные подходы к управлению техническими рисками проектов нашли наиболее полное отражение в стандарте ISO 31000:2009 «Управление рисками, принципы и руководства».

Существуют другие стандарты, например ANSI/PMI 99-001-2004, который известен под именем PMBOK, касающиеся организационной зрелости управления проектами, компетентности менеджера проекта и других предметов; эти стандарты выделяют то, что обычно считается хорошей практикой в областях их применения.

Именно спекулятивный риск делает бизнес привлекательным, так как он создает потенциальную возможность получить прибыль, в том числе и за счет реализации различных проектов. На стадии реализации проекта, возникновение рисковой ситуации, как правило, рассматривается с точки зрения «чистого» риска, т.е. возможность понести убытки.

Технический риск проекта можно определить как неопределенное событие или условие, которое в случае возникновения имеет негативное воздействие по меньшей мере на одну из целей проекта, например сроки, стоимость, содержание или качество.

«Управление риском», задача которая состоит в том, чтобы распознать, проанализировать и взять под контроль тот технический риск, который может угрожать проекту на стадии его реализации.

Проект — временное предприятие, предназначенное для создания уникальных продуктов, услуг или результатов. Технические риски возникают и могут возникнуть на любом из этапов.

В управление техническими рисками проекта входит:

Определение требований применяемой технологии;
Установка четких и достижимых технических целей;
Уравновешивание противоречащих технических и технологических требований по качеству, содержанию, времени и стоимости;
Коррекция технических характеристик, планов и подхода.
Исходной идеей для взаимодействия между процессами управления техническими рисками проектом является цикл «планирование — исполнение — проверка — воздействие».

Этапы проекта порождающие технические риски:

ПредТЭО (ошибка в выборе технической концепции),
ТЭО (ошибка в выборе применяемой технологии),
Концептуальный проект (ошибка в выборе технической реализации),
Рабочий проект (ошибка в выборе технических методов реализации, подборе оборудования)
Стадия реализации (применены неправильные технологии строительства и монтажа),
Пуско-наладочные испытания (пуск привел к неудаче).

Причиной возникновения технического риска является неопределенность, которая присутствует на всех стадиях любого проекта.
Известные технические риски — это те риски, которые идентифицированы и подвергнуты анализу. В отношение таких рисков можно спланировать ответные действия (изменить технологию, перечень используемого оборудования, методы строительства и т.п.).

Для неизвестных технических рисков спланировать ответные действия невозможно. В таких случаях разумным решением является выделение общего резерва на непредвиденные обстоятельства, в который будут включены эти неизвестные риски, а также все известные риски, для которых разработка конкретных мер реагирования не представляется экономически эффективной или возможной.

ООО «РискТЭКонсалт» в интересах финансовых институтов, которые финансируют реализацию различных проектов выполняет работы по аудиту технических рисков.

Программа предполагает изучение и предоставление в документальном виде результатов оценки эффективности мероприятий по реагированию на технические риски, относящихся к идентифицированным рискам, изучение основных причин их возникновения, а также оценку эффективности процесса управления рисками.

Работа оформляется в виде отчета.

Подготовка отчета об инженерной оценки технических рисков инвестиционного проекта (гибель и повреждение имущества, поломки строительных машин и оборудования и перерывов в строительстве) для целей страхования. Оценка возможных максимального возможного убытка, наиболее вероятного убытка, максимального оцененного убытка для различных программ управления рисками.

Оценка текущего состояния возможной технической реализации проекта.

Оценка практики предотвращения убытков от технических рисков.

Особое внимание при проведении аудита технических рисков уделяется разработке рекомендации по методам возмещения ущерба, причиненного финансовой организации, который может быть причинен в случае реализации рисковой ситуации, когда превентивные мероприятия по управлению риском не дали результатов или реализовался остаточный риск.

Основной причиной возможного убытка является задержка сроков реализации проекта из-за проявления технического риска, что приводит к несвоевременному возврату финансовых средств, направленных в проект.